私人转账200万需要审核吗?个人转账多少会被监控?

2023-05-29 10:36:50来源:科极网

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私人转账200万需要审核吗?

私人转账200万需要审核。一般在私人进行转账时,银行会对转账的情况、原因、个人账户、对方账户等进行查明。银行需要确定是否是本人操作,是否存在诈骗行为,因为涉及到的金额存款过大。而如果是公司给个人转账可能需要提交一些材料,但不需要等太久的时间。

个人转账多少会被监控?

根据银行规定,个人转账超过5万元就属于大额转账的,若是出现可以支付情况就会被监控起来。这种监控通常会对资金的合法性进行调查。但是随着人们收入水平的提高,现在很多银行的资金已经从5万元调整至20万元了。

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